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关于POS机套现涉嫌犯罪 “养卡”暗藏的风险

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关于POS机套现涉嫌犯罪 “养卡”暗藏的风险

发布日期:2018-11-15 作者: 点击:

    运用POS机可以进行套现,这已经是一个揭露的秘密。套现做法在现实生活中本来非常遍及。据《我国信誉卡报告》显现,仅2013~2014年,就有21.29%的人表明有过信誉卡套现做法。

    有这么一种公司,专门从事替别人打理信誉卡,进行套现、代还、再套现一系列业务,以确保持卡人信誉度无缺,并从中收取必定的赢利,这么的做法称之为“养卡”,这么的公司则称之为“养卡公司”。养卡公司与信誉卡持卡人,经过“假花费、真刷卡”,可以将信誉卡透支额度现金悉数套现。因为信誉卡用户具有免息期,POS机刷卡的手续费也极低,只需求交给经营者一点好处费,就可以套现一笔现金,假如到了免息期无法还款,还可以由经营者帮忙还款后再次套现,这便是所谓的“无息贷款”。

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    除了商家可经过银行处理POS机之外,自己也能从网上采购供自己运用的POS机。翻开淘宝网查找“自己POS机”字样,数十条有关产品出现在眼皮,最高销量记载达到了一万多条。这是一种在网上非常热销的手机POS机,巨细不 一,最小的只需火柴盒般大。这么的产品多达70多页,大多数以“POS机”“刷卡器”“养卡”等为关键字。这些POS机报价在数十元和数百元之间不等,只需在手机上装置相应的软件或直接插下手机耳机孔就可以运用。

    自己POS机之所以会被称为养卡、套现的“神器”,低价且可灵敏选择的费率是主要原因。据悉,用信誉卡在一般的提款机上也可以提现,但金额有限,且手续费 和利息远高于POS机刷卡。但在网上,很简单就能买到费率为0.78%、0.6%、0.5%乃至0.35%的刷卡器,有的乃至还能“25元/35元”封 顶。

运用POS机进行信誉卡套现,看似可以取得可观利益,但危险是清楚明了的。

    2009年12月16日,由最高人民法院和最高人民检察院发布的《对于处理波折信誉卡管理刑事案件详细应用法令若干问题的解说》第7条规则:违 反国家规则,运用出售终端机等办法,以虚拟买卖、虚开报价等方法向信誉卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据中华人民共和国刑法第225条的规则, 以非法经营罪科罪处分。若涉案金额在100万元以上的,为情节严重;500万元以上的为情节特别严重,最高可面对15年有期徒刑,并处1到5倍罚金、没收 产业。

    除了违法危险,持卡人的信息安全也无法得到保证。比方经过“养卡公司”套现,不仅需求交付信誉卡,还得交给“养卡公司”自己信誉卡暗码、身份证复印件、对账单等主要信息,很简单遭到别人信 用卡冒领、恶意透支的损害。而一些在网上出售的移动POS机也归于“三无产品”,自己在套现运用的一起,自己信息会在不知不觉中走漏。

    更主要的是,持卡人透支信誉卡逾期未还或许运用信誉卡还款周期巧妙进行“空手套白狼”,一旦被发现会直接计入自己信誉档案。而若恶意透支信誉卡后无法还款,还会被确定涉嫌构成信誉卡诈骗罪。

    业界专家指出,运用POS机套现危害了国家金融稳定,添加资金链安全危险,一起扩大了信贷危险。打击银行卡违法要从源头下手,加强危险操控。主张银行检查部门除检查有关证件的真实性,还应严查申请人对公账户和网上银行账户,并实地调查其营业场合、经营范围、税务征收等状况,在银行与商户的协议中,也应清晰商户帮忙持卡人套现的违约责任。


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